sábado, 31 de março de 2012

Atualização Mensal: Março 2012

Mais um mês completado e mais um mês em que nada pude aportar devido a gastos com Ipads, Iphones e carro novo (haha, quem dera), restando-me a árdua tarefa de queimar paulatinamente o colchão de segurança e reinvestir parte dos aluguéis e dividendos.

Apesar dos pesares, foi um bom mês para o meu portfolio, com apreciação mensal líquida de 1,76%, o que significa que estou ~R$10.600,00 mais rico.

Seguem os gráficos usuais:


Overperformance tanto do meu portfolio mid-large cap quanto das small-micro caps. Destaque negativo pro Ibov que ainda está num valor inferior de 13 meses atrás e positivo para os FIIs, cuja performance recente se deveu largamente à troca do FEXC11B pelos MBRF11 e CNES11B.



Portfolio inalterado, gastei uma única corretagem comprando 1 quota PRSV11 (FII) por R$1.180,00 como reinvestimento parcial dos aluguéis/dividendos recebidos.


Coloquei a volatilidade histórica dos portfolios na tabela, que agora está bem completa. Notem como a volatilidade dos FIIs é bem menor que a das ações, mesmo possuindo menos ativos. Apesar da discussão que existe acerca dos REITs lá fora, não tenho dúvida que trata-se de fato de uma classe diferente de ativos, mesmo sendo negociada em bolsa.

Vejam também como a volatilidade da renda fixa é praticamente inexistente, já que ainda não invisto diretamente em títulos e portanto não estou sujeito às mudanças da taxa de juros, mas também não tenho liquidez.

Vejam que a volatilidade do portfolio é menor que a volatilidade dos ativos ponderados, conclusão óbvia da diversificação de ativos que não são perfeitamente correlacionados (finanças 101).

Notem também que, mesmo sem receber juros da renda fixa, estou conseguindo gerar uma renda passiva anual acima de 4% a.a., quem sabe no longo prazo consiga viver apenas de dividendos/aluguéis/juros caso o yield permaneça semelhante até lá, e quando chegar nos 80 queimar metade do portfolio com ferrari(s), mansão e panicats pobretão-style. Pense em consumo ineficiente.

Por fim, vejam que já ganhei quase R$2.500,00 só em aluguéis de ações! Trocadinho bom!

Espero poder aportar alguma coisa em abril, pois quero chegar ao milhão ainda esse ano! Tá difícil, mas vamo que vamo!

Atualização Mensal: Março 2012

quinta-feira, 1 de março de 2012

Atualização Mensal: Fevereiro 2012

Conforme previsto na atualização de Janeiro, esse foi o primeiro mês desde que comecei a investir de forma séria (início de 2008) que eu não fiz qualquer aporte. Ainda assim, graças ao bom desempenho do portfolio eu superei a marca dos R$600.000,00 investidos. Não sei se conseguirei fazer algum aporte no mês de março.

Seguem os gráficos usuais:


Overperformance frente ao MLCX, underperformance pro SMLL e IBOV. O pior desempenho nos 12 meses desde que comecei a acompanhar a performance do portfolio vai para o Ibov, com -2,33% no ano. Segue a performance dos portfolios de fev/11 a fev/12:

Ibov: -2,33%
MLV: +0,68%
MLCX: +1,31%
SMV: +1,77%
SMLL: +6,91%
RF: +15,05%
Imoveis: +20,76%
Portfolio VR: +6,41%

Portfolios detalhados:


Investimento de dinheiro de venda na CGRA4 na compra da própria CGRA4 a R$12,8X e dos dividendos e aluguéis em 17 quotas CNES11B a R$111,75 cada.

Valores:


Rumo ao milhão.