sexta-feira, 28 de dezembro de 2012

Balanço 2012

"Life can only be understood backwards; but it must be lived forwards." (Soren Kierkegaard)

Eu não tenho do que reclamar de 2012. Estou com paz, saúde e ~R$650.000,00 mais rico. Perdi a virgindade do milhão antes dos 30 e meu portfólio rendeu excelentes +20,41%. Resultado maravilhoso pra alguém que nunca foi bom em nada. Para quem gosta de pornografia financeira segue a rentabilidade dos meus portfólios em 2012:

  • Portfólio geral: +20,41%
  • Mid-Large Value: +8,74%
  • Small/Micro-Cap Value: +24,01%
  • Imóveis/FIIs: +40,67%
  • Renda Fixa: +9,86%

Benchmarks:
  • MLCX: +12,09%
  • SMLL: +28,67%
  • Ibovespa: +7,4%
  • IFIX: +29,3%


Mid-Large Value: 

Estando o portfolio 33% em elétricas, é uma surpresa que consegui finalizar o ano no positivo. Levei uma encoxada por trás da Dilma tanto em BBAS3 quanto nas elétricas, mas as outras ações ao menos serviram de vaselina!

  • Melhor performance: SBSP3: +73,7%
  • Pior performance: Eletropobreta3: -47,4%


Small/Micro-Cap Value:

Fiz algumas apostas nesse portoflio, entre elas FJTA4 (me dei muito bem), MGEL4 (me fudi) e TERI3 (ok).  No geral, o mercado proporcionou excelente performance e prêmio de tamanho em 2012.

  • Melhor performance: GRND3: +133,1%
  • Pior performance: MGEL4: -41,4%

Imóveis:

Apesar da alocação conservadora praticamente sem contratos build-to-suit, sem FIIs de papéis, renda mínima ou fundo de fundos minha performance foi sem dúvida excepcional. Nada a reclamar em 2012. Já 2013...

Renda Fixa:

BVA.

Meus chutes completamente sem mira para 2013:
  • Mid-Large Value: +15%
  • Small/Micro-Cap Value: +15%
  • Imóveis: -10%
  • Renda Fixa: +7%
  • Portfólio: 4%
Quanto ao blog, infelizmente ele ficou meio de lado: trabalho, namoro, lazer e um pouco de saturação quanto a finanças relegaram este espaço para um papel secundário. Não irei prometer nada diferente para 2013.


Que 2013 seja exatamente como 2012! Rumo aos milhões, com disciplina, inteligência e paciência!

Quanto mais alto se sobe, mais longe é o horizonte.

40 comentários:

  1. Ola VR
    Parabéns pela evolução do patrimonio e pela "perda de virgindade" do 1M antes dos 30. Isso realmente eh uma marca que deves se orgulhar.
    Vamos juntos nessa caminhada rumo ao segundo M!
    Abraço e boas festas.

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    1. Obrigado meu caro! Se tudo der certo no final de 2014 estarei no 2o M!

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  2. Eletropobreta3??? kkkkkkkkkk

    20% de rentabilidade é muito bom. Parabéns!

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  3. clap clap clap clap (aplausos de pé)!!!
    Incrível!!!

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  4. Buenas tchê, parabéns pelo balanço que balançou pra cima :) Tomei uma encoxada maior que a sua nas elétricas, e quem me salvou em 2012 foram as NTN-Bs. Quanto aos seus chutes, onde vc acha que os imóveis vão ser acertados em 2013? Inadimplência, correção para a média, estouro de bolha? Pq -10%?
    Abs

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    1. Ou aumento da selic ou diminuição dos aluguéis por estouro da bolha. Lembrando que é apenas um chute, não mudei em nada minha alocação.

      Abraços,

      VR.

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  5. Muito bem, VR. A partir do momento que o objetivo foi alcançado, atualizar o blog frequentemente não é mais necessário. Totalmente comum.

    Parabéns!

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    1. Abridor de pernas,

      O objetivo está longe de ser alcançado. Agora que eu tenho um capital maior é ainda mais necessário ainda estudar bastante e evitar fazer grandes besteiras.

      Abraços,

      VR.

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  6. Parabens, VdR! Que o proximo ano seja ainda melhor!

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  7. Grande amigo, parabéns por esse ano ele realmente foi emocionante pra você. Muito louco mesmo ver a virada de 500.000 direto pra 1 milhão.

    2013 continue assim, forte abraço!

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    1. É tudo o que eu caro, mas esse ano as coisas devem andar mais devagar!

      Abraços!

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  8. TROLL soltando a franga em 3,2,1 ...

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  9. Olá VdR,

    Primeiramente parabéns pela excelente rentabilidade e aumento patrimonial em 2012 e que tenha muito mais sucesso em 2013!
    A tendência dos blogs ficarem neste formato do seu é bem alta, alguns tentam tanto manter a frequência de posts que ficam repetitivos ou se perdem em assuntos totalmente aleatórios, também passei por fase semelhante, trabalho, namoro e saturado de finanças, só que acho importante ícones de blogs como o seu continuar no ar e na ativa, afinal foi por sua causa que pipocaram tantos outros blogs de qualidade isso é indiscutível, por isso obrigado por manter seu blog mesmo com toda essa falta de tempo e ânimo.
    Vamos ver o que o novo ano nos reserva para os investimentos e gostaria que continuasse conosco no Ranking em 2013 :) se conseguir arrumar um tempo.

    Uma ótima passagem de ano para você e sua família!

    Abraços

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    1. No Ranking com certeza eu fico, até porque tenho que fazer meu balanço todo mês, então não é trabalho a mais nenhum.

      Obrigado pelas palavras!

      Abraços,

      VR.

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  10. Parabéns pela rentabilidade!

    Eletropobreta foi mto boa! kkkk

    []s!

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  11. VR, parabéns. Sem dúvida, demonstram-se os resultados de uma estratégia bem estudada. Há alguma chance de, em 2013, surgirem novos tópicos sobre suas análises?

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    1. Com certeza meu caro, tenho muitas besteiras a falar ainda!

      Abraços,

      VR.

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  12. Respostas
    1. Tem lá no blog do Pobretão

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    2. Este comentário foi removido pelo autor.

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    3. Eu não vi os aportes no blog do coitadão, só o patrimônio. Você sabe que aportes não é igual a patrimônio, não sabe?

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    4. Senso,

      Cara eu só faço controle dos aportes nos FIIs e bolsa, portanto renda fixa e portfólio global não tenho, mas mais tarde coloco aqui.

      Abraços,

      VR.

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    5. Cerca de R$280.000,00 excluindo renda fixa, a grande maioria em FIIs.

      Abraços,

      VR.

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  13. [Troll mode: OFF]

    Compadre Viver de Renda,

    Devo reconhecer e parabenizar o sucesso de seu blog. Você influenciou o nascimento de dezenas de outros blogs, inclusive o meu, sem contar as centenas, quiçá, milhares de pessoas que leram seus textos e decidiram fazer um uso mais racional do dinheiro. E era esse seu objetivo inicial: reduzir a ignorância financeira desse povo acostumado com juros altos de renda fixa.

    Apesar de seguirmos correntes diferentes - vc investe de forma passiva e eu de forma ativa -, nosso fim será o mesmo: teremos uma vida equilibrada e com conforto merecido.

    É bom lembrar que o mercado só existe pq ninguém pode provar que seu método é o melhor. Se existisse um método realmente superior, todo mundo o adotaria e mercado entraria em colapso. O mercado é mútavel e se adapta. Assim devem ser os bons investidores. Vc já mudou e se adequou.

    Sim, respeito seu direito de privacidade de não divulgar a origem dos aportes, mesmo que isso prejudique a transparência do blog.

    Por fim, sugiro que em 2013 vc publique ao menos um post técnico por mês, pois ainda há muita carência de conhecimento para quem inicia nessa jornada rumo a IF.

    Sucesso e Feliz 2013!

    [Troll mode: ON]

    Comeu alguém diferente pra comemorar, né? huahuahua!

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    1. Obrigado, troll. Bem que esse modo poderia ficar permanentemente off, hein?

      Abraços,

      VR.

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    2. Mas que graça teria se eu fizesse isso? kkk!

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    3. É verdade! Eu comecei a estudar o mundo dos investimentos depois de esbarrar no teu blog, VR. Ainda tenho um longo caminho pela frente, mas com certeza você é inspiração para muitos.

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  14. Grande VR

    Sua rentabilidade calou a boca de muito anônimo e trolls. Parabéns.

    Grande 2013 pra vc.

    I40

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    1. I40,

      O aporte foi muito alto sem dúvida, mas a rentabilidade também foi bem respeitável.

      Bom ver você por aqui!

      Abraços,

      VR.

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  15. me espelho em vc para chegar a sonhada IF espero que chegarei em 9 anos

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  16. Que virada de patrimônio! 500k para 1kk.
    Acompanho seu blog desde o começo. Parabens se você nunca foi bom em nada, pode se orgulhar em ser bom em gerenciamento financeiro :)

    Abraço N.I.
    www.nanoinvestidor.blogspot.com.br

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  17. VR,

    você poderia listar os papéis que compõe seu portfólio atualmente?

    Abs,

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    1. Só ver lá em cima no "portfolio do VR".

      Abraços,

      VR.

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  18. VdeR, já acompanho seu blog desde 2009 c alguns nicks diferentes (que quero preservar neste momento), e queria agradecer, no mínimo, pela inspiração (fora as várias cópias descaradas das suas planilhas e de algumas estratégias).

    Fiz umas continhas com dados que faltavam, e vi que no dia 31 de dez/12 completei os tão desejados 7 dígitos. Cara, tens uma parte importante nisto, então quis te contar. Muito obrigado, e não subestime o "poder" (não acho palavra melhor) do seu blog.

    Abs

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  19. Ola´<
    Tenho lido seus posts e tenho me questinado ultimamente e gostaria de trocar umas ideias.
    Comecei em 2003 na bolsa de forma meio desordenada e com medo o que não me rendeu Grandes feitos nesse exelente periodo .
    Comecei a trabalhar no ano 2000 com R$ 40.000,00 para montar um consultorio simples e comprar um caro usado e hj tenho com imoveis , bolsa , FII, poupnça etc cerca de R$ 4000.000,00, comecei ganhando no trabalho como liberal R$1500,00 e hj ganho cerca de R$17.000,00.
    O QUE ME FRUSTRA É NÂO RECEBER COM 3300.000,00 INVESTIDOS(TIRANDO A CASA QUE MORO) NEM A RENDA QUE GANHO TRABALHANDO!!.minha pergunta?
    Como me organizar para me aposentar(trabalhar qdo e como quiser) dentro de 5 anos do trabalho que exerço, mantendo os mesmos ganhos atuais?? grato

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  20. Na TELEXFREE vc pode ser cliente e divulgador acesse:

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