Esse mês foi um exemplo clássico de como funciona a diversificação em um portfolio. Enquanto o índice Ibov caiu -3,58% no mês junto com meu portfolio mid-large cap (-3,74%), a performance do portfolio foi de saudáveis +1,06%, enquanto meu patrimônio cresceu 2,09%. Nada mal para um mês turbulento e que tinha tudo para fechar no vermelho.
Mais um pequeno passo dado para a independência financeira.
Projeção Patrimonial (clique para ampliar):
Esse gráfico da forma como está aí é praticamente inútil. O próximo tentarei fazer logarítmico para fazer jus à volatilidade na crise de 2008, etc.
Portfolio (+1,09%):
É incrível como os aportes e o reinvestimento das rendas conseguem tornar o trabalho de rebalanceamento bem mais fácil. Dificilmente terei que fazer grandes mudanças quando o portfolio completar um ano e eu fizer o rebalanceamento obrigatório.
Se as porcentagens permanecerem assim o próximo aporte será em imóveis (8,1% distante da meta).
Portfolio Mid-Large Value (-3,74%):
Pense em compras completamente desastradas. Foi exatamente o que fiz com esse portfolio esse mês. Vendi 200 quotas PIBB a R$96,29 cada (vendi mal), no entanto eu comprei:
- 300 PETR4 a R$28,59 cada
- 300 USIM5 a R$19,95 cada
- 300 BVMF3 a R$11,74 cada
- 100 USIM5 a R$16,20 cada
- 100 CPLE3 a R$39,22 cada
Daí vocês imaginam o tamanho do NABO que eu levei, graças principalmente a Petro (que tal perder mais de 10% em menos de um mês?) e Usiminas (quase 20% de FUMO em 20 dias). Ainda assim consegui ter uma performance paralela ao Ibov (-3,58%), MLCX (-3,79%) e Ibrx-50 (-4,11%).
Portfolio Imóveis (+2,44%):
Os aluguéis foram reinvestidos no portfolio Small Cap. FEXC11B com muita volatilidade (não que eu me importe com isso).
Portfolio Small-MicroCap Value (+5,18%):
O portfolio teve um retorno fantástico, graças quase que exclusivamente por causa de uma única ação: SPRI3 (Springer). Um balanço trimestral com prejuízo e uma notícia de desdobramento de ações (que valiam magros R$4,XX cada) foi o suficiente para causar um frenesi e empurrar pra cima em 158,1% a ação.
Destaque positivo também para SULT4 (+23,6%) e MRFG3 (+18,4%). Destaque negativo para POSI3 (-10,4%, a empresa mais espancada da bolsa) e CTNM4 (-5,6%).
Foram compradas 500 PRVI3 a R$6,28 cada.
Mês que vem terá Swap entre Klabin/Suzano com Energias BR/Eletropaulo devido à recomposição do MLCX e SMLL.
Valores (cliquem para ampliar):
O que mais me impressionou nos valores foi o quanto eu ganhei (líquido!) de aluguel das ações esse mês: R$218,16! Isso dá mais de 0,5% por ano, o que é significativo no longo prazo (0,5% a mais por ano significa me aposentar com mais de R$1.000,00 a mais por mês). Como consequência, a "taxa de administração" do portfolio também está negativa.
Rumo aos R$500k!
