Que mês meus amigos! Fechamos janeiro em mais um mês histórico em termos financeiros em minha vida, tanto obviamente pelo gigante chamado Bitcoin quanto pelos movimentos no portfolio que fiz durante o mês que descreverei em detalhes abaixo. Enriqueci R$1.500.000,00 (ou meros $80.000,00) em 30 dias que é um resultado excelentes sob todos os aspectos. Segue a tabela de sempre:
INVESTIMENTOS:
Esse foi um mês extremamente movimentado pra mim nos meus investimentos. Fiz as seguintes movimentações no meu portfólio:
- Comprei uma debênture da Eneva a IPCA+3,6% com as sobras que surgiram na conta da Easynvest com objetivo de criação de renda mensal sem muito risco.
- Após muito me inquietar diante de estar perdendo dinheiro na minha reserva de emergência e ao fazer um balanço risco x retorno resolvi liquidar os 42k que estava há um tempo na conta do Nubank rendendo 100% do CDI-IR e comprei tudo de NTNB 2026 a 2,85%+IPCA. Era o título mais curto que pagava IPCA e, apesar da volatilidade obviamente maior que um título que siga CDI/Selic, ainda acho que vale a pena diante da rentabilidade muito superior. Estimo que essa troca tenha uma diferença de R$60-80,00 por mês no portfólio.
- Pouco antes do BTC alcançar seu topo histórico fiz um movimento mais agressivo e vendi no dia 07/01 3,666 BTCs a $39.744,00 cada. Essa venda rendeu por volta de $145.000,00 que continuam na Bitfinex rendendo juros. Fiquei feliz de ter tido o controle e o conservadorismo de começar a me desfazer da minha posição que, conforme falei no mês anterior, está exagerada em BTC. Hoje tenho por volta de $210.000,00 na Bitfinex.
- Por outro lado, os juros pagos em BTC na Bitfinex baixaram bastante (em volta de 2,2% a.a.) e em mais um movimento conservador transferi 15 BTCs para a cold wallet. Acho que o risco não vale os R$5.000,00 mensais de juros que receberia.
- Chamou a minha atenção no início do mês que várias opções de Bitcoin estavam sendo negociadas a preços extremamente elevados. Desci então pelo rabbit hole e fiz uma série de lançamentos, com risco de contraparte limitado:
- Fiz uma série de vendas de calls totalizando mais de 25 BTCs com strike em 72k para o dia 29/01 que me renderam por volta de R$3.500,00. Todas viraram pó então foi lucro puro como era de se esperar diante da baixa rentabilidade.
- Fiz a venda de 15 calls com strike entre 53k e 62k (3 53k/12 62k) com vencimento em 05/02 que me renderam por volta de R$1.800,00. Espero que todas virem pó diante da rentabilidade extremamente baixa.
- Fiz no início do ano mais uma venda de 15 calls com strike em 72k com vencimento em 29/01 que me rendeu 0,33 BTC. A call virou pó e com esse valor eu fiz um short do BTC futuro de 26/03 a $32.873,00. Esse short nada mais é do que uma forma de transformar o BTC em dólar sem o transformar de fato, já que a corretora que utilizo (Deribit) não trabalha com dólares. Esse movimento nada mais significa que em 26/03 terei o equivalente a $10850,00 em BTC.
- Fiz a venda de 10 calls com strike em 72k com vencimento em 26/02 a uma taxa de 0,0332 que me rendeu mais 0,33 BTC. O lucro dessa operação eu fiz mais um short hoje a $38.053,00 para 26/03 que nada mais significa que no dia 26/03 terei o equivalente a $12.557,00 em BTC.
- Fiz hoje a venda de 10 calls com strike em 72k com vencimento em 26/03 a uma taxa de 0,0520 que me rendeu mais 0,52 BTC.
- Fiz a venda de 35.1 calls com strike em 200k e 5 calls com strike em 300k com vencimento em 31/12 com taxas entre 0,11 e 0,05 que me renderam fucking 4,11 BTCs.
Vejam que com o lançamento das opções ganhei de prêmio mais de 5 BTCs, que é um valor acima do que eu vendi. Esses lançamentos é uma forma de me forçar a vender os BTCs caso seja exercido: estou pronto para me desfazer de 10 BTCs em fevereiro e mais 10 em março caso seja exercido transformando isso em dólares/reais, bem como dos 40 restantes caso cheguemos num cenário improvável de BTC a 200k/300k.
Obviamente esse dinheiro não vem de graça, o lançamento das calls nada mais é do que uma forma de colocar um teto nos meus ganhos futuros em troca de um prêmio. Por outro lado se tem algo que eu posso me dar o luxo é limitar meus ganhos em BTC. Vejam porém que meus lançamentos "mensais" estão limitados a 10 BTC de forma que esteja fazendo as calls SEMPRE cobertos e não corra o risco de levar efetivo prejuízo nas operações.
Resumindo todos esses lançamentos me renderam por volta de 5,32 BTCs e, caso não seja exercido, espero fazer mais um lançamento ao final de fevereiro com vencimento em abril a depender da taxa do mercado na época. Veja que o grosso das opções só vence ao final do ano então até lá não posso considerar esses BTCs como meus de fato mas caso não seja exercido vai ser uma turbinada gigantesca no portfólio e vou procurar com força formas de gastar parte desse valor.
Eu não contabilizei no portfólio nenhuma dessas operações que irei fazer a medida que for transferindo os BTCs da Deribit para a cold wallet e as calls forem vencendo.
Para os mais atentos eu fiz operação semelhante ao final de 2019 que me rendeu cerca de 0,9 BTC que vendi a ~R$30.000,00.
FINANÇAS PESSOAIS:
O trabalho até que melhorou um pouco, apesar de continuar bastante ruim. Eu talvez faça uma retirada de R$5-10k.
Os gastos em janeiro foram altos conforme previsto, com queda do "fundo tio patinhas" de R$13.000,00 para R$7.000,00. Não tenho grandes gastos previstos para fevereiro.
VIDA PESSOAL:
Mês tranquilo, estou esperançoso com a vacina para vacinar logo meus pais do Covid e poder proporcionar uma qualidade de vida melhor pra eles.
Perdi 1kg com relação ao final do ano passado, o que convenhamos não foi muito difícil diante da esbórnia que foi o fim de ano.
Fui a um restaurante pra comemorar com a Sra. VR depois de muito tempo sem sair de casa a lazer, fiquei impressionado com o cuidado que eles implementaram com relação ao Covid: mesas muito distantes, talheres sempre fechados, menu apenas digital. Foi uma experiência que estava com saudades e para os mais curiosos paguei pouco menos de R$300,00 na conta.
BLOG:
Prometo que assim que possível vou atualizar a aba do meu portfólio que está bem desatualizada e vou fazer uma limpa nos blogs que hoje estão finados (Corey, Rover). Irei adicionar o blog do Scant que curto bastante e volta e meia acesso.
