quinta-feira, 2 de setembro de 2021

Atualização Mensal: Agosto 2021: R$28.258.623,16

Com mais um mês de recuperação expressiva do bitcoin meu patrimônio se valorizou de forma expressiva, com aumento de R$2.800.000,00. Segue a tabela de sempre:




INVESTIMENTOS:

  • Em agosto tive mais vencimentos de CDBs totalizando cerca de R$180.000,00 que foram integralmente investidos em BDIF11 a caros R$97,00+-. Agora só terei vencimento de CDBs em 2022.
  • Sobras da corretora e rendimentos do BDIF11 foram reinvestidos no próprio BDIF11 a agradáveis R$92,00.
  • Recebi cerca de R$66.000,00 de juros do TD que foram para a conta corrente para pagamento de despesas.
  • Pesei um pouco mais a mão nas calls de BTC que me renderam 0,12BTC. Devo vender parte desse valor para gastar.
  • Tinha um sobra de +-R$22.000,00 no TD com vencimento em 2055, vendi antecipadamente para investir novamente no BDIF11.
  • Fiz o rolamento de cerca de U$120.000,00 de short que venceria em setembro para final de dezembro que me rendeu cerca de U$3.500,00.

FINANÇAS PESSOAIS:

Mês com gastos elevados, o apto estava precisando de vários pequenos reparos que efetuei assim que recebi os juros do TD e me custaram +-R$3.000,00. Comprei também um notebook junto com a Sra VR. de R$5.000,00.

Finalmente bati o martelo em uma nova viagem que farei em novembro aqui pelo Brasil mesmo, já gastei cerca de R$1.600,00 em passagens e R$1.200,00 em hotel, ainda falta reservar mais uns dias de hotel e carro pra alugar.

Também finalmente movi as engrenagens para vender meu carro usado. Já foram gastos R$1.700,00 em reparos, mas por outro lado o carro valorizou cerca de R$1.500,00 no mês (o carro velho virou de forma não intencional um baita de um investimento, o que mostra como o mercado automotivo está louco). Paguei esse mês também o seguro do carro novo que saiu a incríveis e baratos R$1.550,00.

Consegui fazer uma transferência da corretora nos EUA para uma conta minha da transferwise, tornando sem sentido a minha conta no BBAmericas. Liguei para lá para cancelar mas tenho um CDB que só vence ano que vem e teria que perder 6 meses de juros pra poder resgatar antecipadamente. Resolvi deixar como está mas em agosto do ano que vem espero poder cancelar a conta.


VIDA PESSOAL:

Tinha relaxado um pouco na alimentação e ganhei alguns quilos. Voltei 100% pra dieta que estou acostumado e hoje 02/09 já estou de volta no meu peso ideal.

Dei uma animada em fazer exercícios no final do mês e volta e meia tenho saído pra andar/correr, o que tem me feito muito bem tanto fisicamente como mentalmente. É uma sensação de sucesso muito grande poder correr no parque numa terça de manhã e ver de longe as pessoas apressadas em seus carros.

Estou animado com a viagem que fechei em novembro, vai ser bacana voltar a viajar e conhecer lugares novos. 

O BB cancelou a conta que tinha com eles por falta de uso. Como já estava querendo fechar juntou a fome com a vontade de comer. 


ETC:


Estou acompanhando de perto o preço do Bitcoin e disposto a fazer novas vendas caso ele suba acima de U$55-60.000,00.

Gostaria de saber que ferramentas o pessoal usa pra compra de passagens aéreas/hotéis, usei o google flights e booking mas como estou com alguma flexibilidade de viagens gostaria de aproveitar oportunidades que podem aparecer em cima da hora mas não sei que ferramentas utilizar.

Até outubro pessoal! 

sábado, 7 de agosto de 2021

Atualização Mensal: Julho 2021: R$25.466.639.84

O mês de julho foi marcado pela recuperação parcial do Bitcoin, que junto com os outros ativos elevaram meu patrimônio em R$1.700.000,00. Segue a tabela:




INVESTIMENTOS:


  • Em julho tive o vencimento de cerca de R$100.000,00 de um CDB do banco Original que estava pagando IPCA+8,2%. Esse valor foi reaplicado no fundo BDIF11 a um preço médio de R$97,02. Eu não gosto da elevada taxa de adm. desse fundo mas diante do desconto do valor patrimonial (+-6%) junto com as taxas embutidas que eu teria que pagar comprando debêntures diretamente na Easynvest (+-3%) me fizeram preferir o fundo.
  • Vendi mais algumas calls de BTC com strike altíssimo pagando prêmios baixos que já viraram ao final do mês e me renderam cerca de R$3.000,00. 
Como vocês viram foi um mês sem grandes movimentações. Em agosto vencem mais dois CDBs que devo reinvestir em renda fixa aqui no Brasil. Mais do que nunca quero diversificar o máximo possível meu portfólio, mantendo posições em ações e renda fixa no Brasil e no exterior (EUA, Europa e países lixosos/emergentes) e claro Bitcoin diante da farra de emissão de moeda junto com déficits que quase a totalidade dos governos está fazendo atualmente.


FINANÇAS PESSOAIS:


Julho foi um mês com gastos normais. Ainda não vendi meu carro velho que continua valorizando. Minha liquidez pessoal está bem baixa mas em agosto entram os juros do TD que vai resolver isso. 

Estou precisando fazer manutenção de algumas coisas no apto/móveis bem como no carro velho de forma que em agosto devo ter gastos mais elevados. Além disso já quero programar uma viagem pro final do ano que deve elevar ainda mais as despesas em agosto e setembro.


VIDA PESSOAL:

Peso controlado, mente tranquila, trabalho suave, família com saúde. A vida é boa.


ETC.:

Excelente mês a todos! Vamos todos chegar lá!

segunda-feira, 5 de julho de 2021

Atualização Mensal: Junho 2021: R$23.769.623,79

A queda do bitcoin continuou em junho e com isso o valor do meu portfólio. Foram cerca de R$2.000.000,00 que sumiram mas permaneço tranquilo e ciente do risco que estou correndo ao permanecer com cerca de 40% do portfólio em BTC. Essa não foi a última queda mas também espero que não tenha sido a última alta!

Segue a tabela de sempre:




INVESTIMENTOS:


Mês sem grandes novidades. Estava com quase R$7.000,00 na correta que usei pra comprar debêntures da CTEEP a IPCA+4,75% sem IR. Estou sem salário há alguns meses e portanto sem perspectiva de aportes.

Eu não tenho a menor intenção de vender bitcoin ao preço atual e vou segurar os que tenho caso uma nova alta não venha por agora. Estou bem satisfeito com meu portfólio atual e não devo fazer grandes movimentações no curto prazo.


FINANÇAS PESSOAIS:


Mês sem grandes gastos, tirando mais de R$1.000,00 em presentes para pessoas próximas. O carro novo está maravilhoso como deve ser, o antigo ainda não foi vendido e valorizou cerca de R$2.000,00 no mês o que aumenta ainda mais minha preguiça em arrumá-lo e vendê-lo.

Ganhei as ações que entrei na justiça pra reaver o valor que tinha gasto na passagem do ano passando e que tive que suspender por conta do Covid e não me reembolsaram, são cerca de R$10.000,00 que irão pra próxima viagem.

Julho também deve ser um mês tranquilo em relação a gastos. Em agosto já entram os juros do TD.


VIDA PESSOAL:

Saúde está ótima, estou no meu peso ideal, sem dieta e só acompanhando pela balança pra não ganhar o peso de volta. Me sentindo muito bem no geral.

ETC.:

Atualização curta, meio sem tempo esses dias. Até agosto, pessoal!


segunda-feira, 14 de junho de 2021

Atualização Mensal: Maio 2021 (Fucked in the ass edition): R$25.846.428,02

Que mês, pessoal. Se desde o ano passado tivemos altas sem fim em maio tivemos a primeira grande queda do bitcoin de 64k pra 30k, estando nesse exato momento a 40k. A perda, como era de se esperar, foi acima de históricos R$6.000.000,00 mas a todo momento estive ciente dos riscos e sabia que isso podia acontecer, então apesar de ter sentido o baque (e quem falar que não sente é um puta de um mentiroso) seguimos em frente com ainda mais do que absurdos ~R$26.000.00,00 de patrimônio. Segue a tabela de sempre:




INVESTIMENTOS:

Para os mais atentos eu não atualizei alguns dados de títulos privados por pura preguiça de ficar entrando em vários bancos pra pegar os valores atualizados. Foram feitas pouquíssimas movimentações em maio:

  • Fiz a venda de quase 40 calls com prazos curtos e strikes altíssimos que me renderam cerca de R$3-4.000,00.
  • Recebi uns pagamentos na corretora que totalizaram quase R$6.000,00 que permanecem lá e pretendo gastar com despesas do dia a dia.
  • As calls de final de maio viraram pó e diante do preço baixo não fiz mais lançamentos.
  • Não comprei nem vendi nenhum BTC.

A pancada foi violenta mas sigo com as finanças absurdamente confortáveis. O foco continua em diminuir a exposição em BTC até uns 20% da carteira e imagino que o faça quando (e se) o preço voltar para a faixa de 50-60k. Obviamente estou muito feliz de ter feito as vendas de abril e me deixou bem mais tranquilo durante a queda.

FINANÇAS PESSOAIS:

Mês com poucos gastos novamente. Ainda não vendi meu carro antigo (que se valoriza mês a mês, obrigado mercado automobilístico louco) e talvez só venda em julho.

Não fiz as contas do fundo de gastos, mas estou com 9k na conta mais 6k na corretora e em agosto já tem novo pagamento de juros. 

Queria muito voltar a viajar, continuo aguardando o avanço da vacinação e a normalização dos serviços.

VIDA PESSOAL:

Basicamente cheguei ao meu peso desejado e já estou comendo de forma mais relaxada, mas ainda mantendo o grosso da minha alimentação anterior por vontade mesmo. Me sentindo muito bem e com autoestima lá em cima.

ETC.: 

Que em junho o btc reaja! Até mês que vem pessoal!




kkkk

segunda-feira, 3 de maio de 2021

Atualização Mensal: Abril 2021 (Unloading Edition): R$32.080.151,97

Abril foi um mês maravilhoso pra mim. Não só eu e minha família continuamos livres do covid (meus pais vacinados inclusive), eu finalmente criei coragem e comecei a desovar de forma mais intensa meus BTCs. Mesmo com o dólar e o bitcoin caindo em real com relação ao mês passado consegui aumentar o patrimônio em quase R$600.000,00. Puxa a cadeira que vem muito número pela frente!



INVESTIMENTOS:


Foram, feitas as seguintes movimentações esse mês (em nenhuma ordem em particular):

  • Fiz o lançamento de calls pro final de abril com strike bem alto e prêmio baixo, me rendeu cerca de R$5.000,00
  • No dia da alta histórica em dólar do BTC vendi 5.12 BTCs a um preço médio de $64.300,00 cada. Esse venda fiz através de short futuro que continua com yields bons.
  • Final do mês vendi mais 0.24 BTC a aproximadamente $58.000,00
  • As calls do final de abril viraram pó e com isso ontem (02/05) ao invés de vender calls para junho fiz a venda/short de mais 10 BTCs a aproximadamente $58.000,00 cada.
  • Engraçado que essa venda dos 10 BTCs eu decidi fazer quando o mesmo bateu 54.5k-55k, mas por um problema técnico (cooldown de retirada) eu precisei aguardar 24h pra vender. Por esse motivo totalmente aleatório eu acabei ganhando a mais quase R$200.000,00 pois o bitcoin subiu pra 58k no período.
  • Liquidei títulos do tesouro direto de aproximadamente R$32.400,00 (preço de compra R$23.000,00) que venceriam em 2024 para a troca do carro. Esse valor não constava do portfólio e já estava desde o início destinado para esse fim.
  • As sobras da corretora de aproximadamente R$1.000,00 saquei para a conta-corrente para pagar as despesas do dia a dia.
  • Vendi aproximadamente 0,04 BTC para inteirar na compra do carro a um preço que eu não lembro agora.
  • Estava com cerca de U$79k na Bitfinex rendendo juros. Com o vencimento do aluguel comprei em bitcoin e fiz o short dos mesmos na Deribit lucrando cerca de U$11k até o final do ano.
  • Ao total eu já tenho cerca de U$1.500.000,00 só em shorts de bitcoin.
  • Consegui receber R$10.000,00 da empresa que foram utilizados para inteirar na compra do carro também.
A idéia é manter 20% do patrimônio em bitcoin, afinal o jogo já está ganho, só falta eu apitar o final da partida. Se minhas 10 calls de maio virarem pó eu devo vender mais 10 BTCs no final do mês. Com o preço atual isso dá cerca de 20 BTCs, então ainda tenho pouco mais de 30 BTCs para vender a depender de como o ativo irá se comportar até lá.

A sensação ao vender esses mais de 15 BTCs esse mês é de alívio. Sofri bastante com a queda para abaixo de $50k (quem viveu 2017 sabe a queda do precipício que foi) e, como sempre digo, ao que tudo indica não terei a menor condição de gastar todo esse dinheiro até o final da minha vida então prefiro preservar mais meu patrimônio do que buscar altas ainda maiores.


FINANÇAS PESSOAIS:


Mês com gastos elevadíssimos por conta da troca do meu carro. Peguei um 0km pagando acima de 100k. Pra isso eu raspei todo o fundo de gastos que tinha, vendi uns títulos dos TD e 0,04 bitcoin. Fiquei com R$1.000,00 na conta. Eu ainda não vendi meu veículo antigo pois preciso consertar algumas peças antes de anunciar. Quando eu efetuar a venda devo recompor o fundo de gastos com sobra que hoje está em -R$32.000,00, ou seja já gastei a grana que deveria gastar até agosto quando recebo novos juros do TD.

Após pegar o carro a impressão que fiquei é que deveria ter feito a troca antes. O carro é MUITO mais confortável que era meu principal problema que tinha com meu carro anterior. Apesar de andar pouco até então valeu demais a compra. Fiquei feliz também de vender um pouco de BTC pra compra do carro, uma forma que provar pra mim mesmo que o dinheiro está aí pra ser gasto e não pra ser guardado indefinidamente.


VIDA PESSOAL:


Continuo tendo sucesso retumbante com minha alimentação. Perdi cerca de 4kg no mês e, apesar de já estar com o peso totalmente normal, ainda quero perder um pouco mais pra tirar o resto da barriga. Quando tive que desviar da alimentação por conta de uma pequena viagem que fiz a vontade que deu foi de voltar o quanto antes pra comidinha de sempre, então estou confiante que a mudança foi em definitivo.


ETC.

No geral posso dizer que abril foi um mês fantástico. Perdi peso, ganhei dinheiro e diminuí minha exposição ao bitcoin. De quebra ainda estou de brinquedo novo pra curtir por um tempo.

Ao que tudo indica maio deve ser um mês menos movimentado. Veremos!


terça-feira, 6 de abril de 2021

Atualização Mensal: Março 2021: R$31.493.903,42

Que mês meus amigos! O foguete continua pisando fundo em direção à Lua e tivemos um aumento novamente de mais de CINCO MILHÕES DE REAIS, rompendo sem dó a marca histórica dos R$30.000.000,00 e lançando o portfólio a valores que não imaginaria nem nos sonhos mais otimistas. Segue o gráfico de sempre:




INVESTIMENTOS:

Mês com as seguintes movimentações:

  • Consegui fazer uma retirada de mais R$10.000,00 no trabalho. Esse valor foi transformado em BTC e na sequência fiz short do valor para o final do ano, na prática é como se tivesse transformado em dólar com juros.
  • As sobras da Easynvest comprei algumas ações da BBSE3, não lembro o preço médio mas foi no mercado fracionário então o valor foi realmente pequeno.
  • Lancei umas opções de BTC com strike altíssimo e vencimento curto pagando merreca, já viraram pó e me renderam cerca de R$4.000,00.
  • As 10 opções de março viraram pó e com isso shortei U$33k para 31/12 a $63.8k. 
  • Venceram cerca de U$105k na Bitfinex que transformei em BTC e shortei o valor equivalente para 24/09 (quando fiz isso não estavam disponíveis a de dezembro ainda) a 57.3k que me rendeu um lucro de cerca de U$15.000,00.
  • O meu short pra 26/03 de U$23k venceu e fiz novo lançamento para 31/12 a $62.2k que me rendeu exatos U$4.000,00.
  • Com o vencimento das opções de março lancei mais 10 opções para 28/05 a 0,097 cada com strike de 75k (não tinha com strike de 72k), que me rendeu 0,97 BTC.
  • Com o passar dos dias notei que a volatilidade implícita caiu absurdamente dos 105% para 80%, fazendo com que a mesma opção caísse para 0,07. Com isso fiz a recompra e embolsei 0,25 BTC. Esse valor eu shortei para 31/12 a $68.6k que me rendeu U$17.2k
  • Nesse final de semana eu notei que a operação que fiz acima foi um erro. Eu tenho certeza que irei me desfazer de no mínimo 20 BTCs quando o preço chegar a 70-75k então por mais que a rentabilidade tenha caído ainda é um dinheiro "de graça". Além disso eu quero ter esse mecanismo para não fraquejar e não vender quando a hora chegar. Com isso eu fiz a revenda das 10 opções a 0,0525 cada, no final das contas deixei de ganhar 0,175 BTC com essa atrapalhação. O prêmio dessa venda (0,525 BTC) ainda não lancei no portfólio.
  • No final das contas mesmo com essas vendas estou com 0,25 BTC a mais do que no ano anterior mas já com cerca de U$200k em short na Deribit mais U$105k na Bitfinex. Esses $200k foram quase que totalmente frutos de venda de Bitcoin de lucro desses lançamentos cobertos.

  • FINANÇAS PESSOAIS:

    Mês sem grandes gastos. De extraordinário comprei um celular pra Sra. VR (R$1.600,00), umas anilhas e barras para eu fazer exercícios em casa (R$500,00) e só. Fundo de gastos está em cerca de R$18.000,00.

    Infelizmente meu carro deu uma avalanche de problemas esse mês. O vidro elétrico deixou de funcionar, um pneu furou e o ar-condicionado quebrou. Com tudo fechado por conta do Covid só consegui trocar o pneu (tinha um além do socorro de outra troca que tinha feito há 2 anos atrás) mas estou determinado em trocar de carro, algo na faixa dos $100-110k. Estou abismado que os carros que venho acompanhando estão com aumentos mensais de 2-5k, um absurdo. Tenho 32k no TD fora do portfólio reservado para isso, meu carro deve valer uns $40-45k, vou zerar o fundo de gastos e se precisar vendo BTC pra completar o valor necessário.


    VIDA PESSOAL:

    Mês ótimo, desde o mês passado já estava com alimentação mais ou menos controlada mas entrei de vez nos eixos em março, estou fazendo uns exercícios em casa também quando dá vontade e como resultado já estou próximo do meu peso desejado e já estou dentro da faixa do IMC normal (20-25). Pra ser sincero esse foi meu foco principal em março e estou muito satisfeito com os resultados, foi acima do esperado. Fiquei muito feliz comigo mesmo!


    ETC.

    Se eu por acaso deixei de responder alguém tanto nos comentários quanto nos e-mails sintam-se a vontade pra repetir a pergunta, como eu acesso o blog infrequentemente as vezes eu deixo passar alguma coisa!

    segunda-feira, 1 de março de 2021

    Atualização Mensal: Fevereiro 2021: R$26.447.560,78

    Bem o que dizer de fevereiro... coronavírus voltando com força, todo mundo ainda trancafiado, e eu aqui com com aumento patrimonial pra lá de histórico de CINCO MILHÕES E OITOCENTOS MIL REAIS, tudo graças ao bom e velho BTC enquanto o real continua se enfraquecendo. Parte desse resultado é porque esse mês eu lancei o lucro das operações de vendas de calls, fazendo meu saldo em BTC subir novamente para 66,5 BTCs. Segue a tabela de sempre:





    INVESTIMENTOS: 

    Mês com algumas movimentações:

    • Tive no meio do mês o pagamento dos juros do TD, aproximadamente R$65.000,00, esse valor saquei integralmente e mandei para a conta corrente para me sustentar pelos próximos 6 meses.
    • Consegui fazer uma retirada de R$10.000,00 no trabalho. Esse valor foi transformado em BTC e na sequência fiz short do valor para o final do ano, na prática é como se tivesse transformado em dólar com juros.
    • Comprei cerca de 150 ações de BBAS3 com as sobras que tinha na corretora no dia que ela caiu + de 10% com o Bolsonaro fazendo mais uma Bolsonarice. Comprei a +- 29,40 então estou hoje no prejuízo.
    • Horas antes da última alta forte do BTC (vejam minha habilidade de mega master trader, só que não) vendi 10 calls de BTCs de 72k pra 30/04 a 0,0825 cada, que me rendeu líquido de taxas 0,822 BTC que com a cotação de hoje dá R$216.000,00. Como falei eu vendi as opções logo antes de uma alta meteórica então a call chegou a valer 0,115 e eu tinha certeza que iria ser exercido, mas a alta arrefeceu e agora já não tenho certeza. Essa mesma call hoje é negociada a 0,053. Esse valor ainda não lancei no portfólio.
    • A call que tinha vendido com vencimento em fevereiro virou pó e o lucro da venda (0,33 BTC) já tinha shortado mês passado. Estou no total com cerca de U$26k em short.
    • Como estava com uma margem extremamente tranquila na Deribit transferi mais 5 BTCs da corretora para a cold wallet.

    Estou bem satisfeito com esse lançamento de 10 calls de vendas por mês como estratégia de saída, o objetivo é ser exercido e no vencimento das calls fazer o short desses BTCs (na prática transformando o BTC em dólar até o vencimento dos shorts). Eu fui dar uma pesquisada e existem vários Hedge Funds fazendo o mesmo movimento de short com o objetivo de capturar os prêmios em dólar de futuros de Bitcoin, salvo engano eles já estão shortando mais de 1 bilhão de dólares mas o prêmio elevado persiste.


    A idéia é vender até 20 BTCs e a partir daí verificar se faço vendas adicionais. Até então com a cotação atual essas vendas de calls já me renderam cerca de R$1.600.000,00, com a ressalva de sempre que esse dinheiro não é de graça e estou limitando bastante meus ganhos absolutos caso o BTC suba acima de U$72k até abril ou acima de U$200-300k em 31/12. No meio desse mês mesmo tinha certeza que iria ser exercido e que iria deixar de ganhar MUITA grana em março/abril.

    Apesar dessa estratégia de saída independente de qualquer coisa pretendo ter sempre 10-20% do meu portfólio em BTC como reserva de valor.  

    FINANÇAS PESSOAIS:

    Como previsto foi um mês com gastos baixos, tirando trocar o carro (que estou usando muito pouco) e talvez umas roupas não tenho mais onde gastar em bens materiais. Estou querendo muito torrar uma grana em viagens e restaurantes mas com o coronavírus isso é basicamente impossível. Eu estava fazendo uns carregamentos no cartão da Transferwise para viagem mas salvo engano já estou com mais de R$10.000,00 lá em dólar e euro então não tem porque colocar mais por enquanto. O "fundo tio patinhas" encontra-se hoje em R$13.500,00.

    Esse mês o lava-louças deu defeito e foram quase R$1.200,00 pra consertar. Fico imaginando como o brasileiro médio lida com esses gastos não previstos, mas tenho a impressão que muita gente começa a se embolar com esse tipo de coisa por não ter um mínimo de reserva de emergência.

    No trabalho as coisas continuam ruins e devem piorar agora em março.

    VIDA PESSOAL:

    Mais um mês tranquilo, aguardando a situação do coronavírus melhorar, sem grandes novidades. Vontade alta de me aposentar o quanto antes e começar a gastar minha grana!!

    ETC.

    O Sr. IF 365 tem feito uma série de vídeos instrucionais sobre como fazer paper wallets, comprar Bitcoin em corretora, etc. São vídeos de alta qualidade que recomendo a todos que quiserem aprender mais sobre o aspecto operacional do BTC. Segue o link aqui.


    sexta-feira, 29 de janeiro de 2021

    Atualização Mensal (Options Edition): Janeiro 2021: R$20.622.038,32

    Que mês meus amigos! Fechamos janeiro em mais um mês histórico em termos financeiros em minha vida, tanto obviamente pelo gigante chamado Bitcoin quanto pelos movimentos no portfolio que fiz durante o mês que descreverei em detalhes abaixo. Enriqueci R$1.500.000,00 (ou meros $80.000,00) em 30 dias que é um resultado excelentes sob todos os aspectos. Segue a tabela de sempre:



    INVESTIMENTOS:

    Esse foi um mês extremamente movimentado pra mim nos meus investimentos. Fiz as seguintes movimentações no meu portfólio:

    1. Comprei uma debênture da Eneva a IPCA+3,6% com as sobras que surgiram na conta da Easynvest com objetivo de criação de renda mensal sem muito risco.
    2. Após muito me inquietar diante de estar perdendo dinheiro na minha reserva de emergência e ao fazer um balanço risco x retorno resolvi liquidar os 42k que estava há um tempo na conta do Nubank rendendo 100% do CDI-IR e comprei tudo de NTNB 2026 a 2,85%+IPCA. Era o título mais curto que pagava IPCA e, apesar da volatilidade obviamente maior que um título que siga CDI/Selic, ainda acho que vale a pena diante da rentabilidade muito superior. Estimo que essa troca tenha uma diferença de R$60-80,00 por mês no portfólio.
    3. Pouco antes do BTC alcançar seu topo histórico fiz um movimento mais agressivo e vendi no dia 07/01 3,666 BTCs  a $39.744,00 cada. Essa venda rendeu por volta de $145.000,00 que continuam na Bitfinex rendendo juros. Fiquei feliz de ter tido o controle e o conservadorismo de começar a me desfazer da minha posição que, conforme falei no mês anterior, está exagerada em BTC. Hoje tenho por volta de $210.000,00 na Bitfinex.
    4. Por outro lado, os juros pagos em BTC na Bitfinex baixaram bastante (em volta de 2,2% a.a.) e em mais um movimento conservador transferi 15 BTCs para a cold wallet. Acho que o risco não vale os R$5.000,00 mensais de juros que receberia. 
    5. Chamou a minha atenção no início do mês que várias opções de Bitcoin estavam sendo negociadas a preços extremamente elevados. Desci então pelo rabbit hole e fiz uma série de lançamentos, com risco de contraparte limitado:
    6. Fiz uma série de vendas de calls totalizando mais de 25 BTCs com strike em 72k para o dia 29/01 que me renderam por volta de R$3.500,00. Todas viraram pó então foi lucro puro como era de se esperar diante da baixa rentabilidade.
    7. Fiz a venda de 15 calls com strike entre 53k e 62k (3 53k/12 62k) com vencimento em 05/02 que me renderam por volta de R$1.800,00. Espero que todas virem pó diante da rentabilidade extremamente baixa.
    8. Fiz no início do ano mais uma venda de 15 calls com strike em 72k com vencimento em 29/01 que me rendeu 0,33 BTC. A call virou pó e com esse valor eu fiz um short do BTC futuro de 26/03 a $32.873,00. Esse short nada mais é do que uma forma de transformar o BTC em dólar sem o transformar de fato, já que a corretora que utilizo (Deribit) não trabalha com dólares. Esse movimento nada mais significa que em 26/03 terei o equivalente a $10850,00 em BTC. 
    9. Fiz a venda de 10 calls com strike em 72k com vencimento em 26/02 a uma taxa de 0,0332 que me rendeu mais 0,33 BTC. O lucro dessa operação eu fiz mais um short hoje a $38.053,00 para 26/03 que nada mais significa que no dia 26/03 terei o equivalente a $12.557,00 em BTC.
    10. Fiz hoje a venda de 10 calls com strike em 72k com vencimento em 26/03 a uma taxa de 0,0520 que me rendeu mais 0,52 BTC. 
    11. Fiz a venda de 35.1 calls com strike em 200k e 5 calls com strike em 300k com vencimento em 31/12 com taxas entre 0,11 e 0,05 que me renderam fucking 4,11 BTCs. 

    Vejam que com o lançamento das opções ganhei de prêmio mais de 5 BTCs, que é um valor acima do que eu vendi. Esses lançamentos é uma forma de me forçar a vender os BTCs caso seja exercido: estou pronto para me desfazer de 10 BTCs em fevereiro e mais 10 em março caso seja exercido transformando isso em dólares/reais, bem como dos 40 restantes caso cheguemos num cenário improvável de BTC a 200k/300k.

    Obviamente esse dinheiro não vem de graça, o lançamento das calls nada mais é do que uma forma de colocar um teto nos meus ganhos futuros em troca de um prêmio. Por outro lado se tem algo que eu posso me dar o luxo é limitar meus ganhos em BTC. Vejam porém que meus lançamentos "mensais" estão limitados a 10 BTC de forma que esteja fazendo as calls SEMPRE cobertos e não corra o risco de levar efetivo prejuízo nas operações.

    Resumindo todos esses lançamentos me renderam por volta de 5,32 BTCs e, caso não seja exercido, espero fazer mais um lançamento ao final de fevereiro com vencimento em abril a depender da taxa do mercado na época. Veja que o grosso das opções só vence ao final do ano então até lá não posso considerar esses BTCs como meus de fato mas caso não seja exercido vai ser uma turbinada gigantesca no portfólio e vou procurar com força formas de gastar parte desse valor.

    Eu não contabilizei no portfólio nenhuma dessas operações que irei fazer a medida que for transferindo os BTCs da Deribit para a cold wallet e as calls forem vencendo.

    Para os mais atentos eu fiz operação semelhante ao final de 2019 que me rendeu cerca de 0,9 BTC que vendi a ~R$30.000,00.

    FINANÇAS PESSOAIS:

    O trabalho até que melhorou um pouco, apesar de continuar bastante ruim. Eu talvez faça uma retirada de R$5-10k. 

    Os gastos em janeiro foram altos conforme previsto, com queda do "fundo tio patinhas" de R$13.000,00 para R$7.000,00. Não tenho grandes gastos previstos para fevereiro.

    VIDA PESSOAL:

    Mês tranquilo, estou esperançoso com a vacina para vacinar logo meus pais do Covid e poder proporcionar uma qualidade de vida melhor pra eles.

    Perdi 1kg com relação ao final do ano passado, o que convenhamos não foi muito difícil diante da esbórnia que foi o fim de ano.

    Fui a um restaurante pra comemorar com a Sra. VR depois de muito tempo sem sair de casa a lazer, fiquei impressionado com o cuidado que eles implementaram com relação ao Covid: mesas muito distantes, talheres sempre fechados, menu apenas digital. Foi uma experiência que estava com saudades e para os mais curiosos paguei pouco menos de R$300,00 na conta.

    BLOG:

    Prometo que assim que possível vou atualizar a aba do meu portfólio que está bem desatualizada e vou fazer uma limpa nos blogs que hoje estão finados (Corey, Rover). Irei adicionar o blog do Scant que curto bastante e volta e meia acesso.

    terça-feira, 5 de janeiro de 2021

    Atualização Mensal: Dezembro 2020 (To the Moon Edition): R$19.140.798,12

    Finalmente chegamos ao fim de 2020! Não posso dizer que foi um ano bom para a grande maioria da população com quarentena, perda de emprego, crise e obviamente o risco iminente de morte por conta do coronavírus. 

    No entanto, 2020 foi disparado o meu melhor ano em termos financeiros, em especial nesse último mês com um aumento de mais de CINCO FUCKING MILHÕES graças ao bitcoin que valorizou absurdos 70% em um único mês. É fato que estamos em uma bull run mas ninguém sabe até onde vai e, mais importante, em que preço o BTC irá estabilizar. O que sei é que agradeço todos os dias por ter ouvido meu amigo que sugeriu a compra e ter adquirido os R$50.000,00 que explodiram meros 22000%. Te amo amigo. 

    Segue a tabela de sempre:


    INVESTIMENTOS:






    O bitcoin que era um quase nada há 5 anos atrás ocupando 2% do portfólio virou esse mamute com quase 60%. Seria o bitcoin a reserva de valor moderna, o ouro 2.0, ou uma mera bolha de 10 anos pronta pra estourar (de novo)?


    eu sou o Eric

    Independente da resposta, eu se tivesse R$19.000.000,00 em cash não investiria R$11.000.000,00 em Bitcoin pela total desnecessidade diante da minha realidade, o que revela que minha posição nele precisa diminuir. Com isso fiz em dezembro uma venda de 0,74 bitcoin a U$32.703 que me rendeu líquido U$24.176,00 que permanecem na Bitfinex rendendo juros. Além disso fiz diversas vendas minúsculas dos juros diários do BTC na Finex (0,002 por dia +-) a preços entre $19000 e $29000/BTC. Já são quase U$63.000,00 que tenho lá rendendo pouco menos de U$20,00 por dia. A idéia é ir vendendo BTC aos poucos a depender do preço e disponibilidade. 

    Fora isso os ETFs que possuo no exterior continuam iguais, o TD só mexo em 2050, não mexi também nas ações e o CDBs/CRIs só esperar o vencimento dos títulos. É um portfólio que anda sozinho praticamente.

    De investimento dolarizei R$10.000,00 na Bitfinex do "fundo tio patinhas" a R$5,14 por não ter a menor perspectiva de gastar esse valor.

    FINANÇAS PESSOAIS:

    No trabalho as coisas continuam ruins, não fiz nenhum tipo de retirada e não tenho idéia de quando receberei algo novamente. Como já falei algumas vezes o lugar onde trabalho não é um lugar que possa simplesmente pedir demissão e foda-se, é algo que envolve outros aspectos e outras pessoas inclusive de minha família. Ainda assim vou acompanhar nos próximos meses para saber se seria o caso de dar início na aposentadoria de fato ou não. 

    Em dezembro meus gastos estouraram. Gastei bastante com presentes de natal (não fiz as contas mas imagino que uns R$2.000,00), finalizei o upgrade no PC (R$6.000,00), paguei a taxa semestral da CBLC do TD (R$3.100,00) fora outros gastos diversos além do investimento que mencionei acima. Com isso o fundo tio patinhas caiu de R$28.000,00 para R$13.000,00.

    Em janeiro os gastos altos devem continuar com pagamento anual de IPTU, IPVA, conselho, etc.

    VIDA PESSOAL:

    O final do ano foi excelente no litoral, andei de bicicleta praticamente todos os dias, basicamente ficava na piscina, ia pra praia, comia, bebia, pedalava e ficava acompanhando o BTC subir, tudo isso ao lado de minha família.

    O lado negativo ficou por conta do peso, ganhei 3kg em dezembro mas medidas já foram tomadas pra ajustar isso.

    É isso pessoal, um mês histórico mas que nada ainda mudou de fato em minha vida. Vamos ver o que Janeiro nos traz! 

    terça-feira, 1 de dezembro de 2020

    Atualização Mensal: Novembro 2020 (Bitcoin Again Edition): R$14.054.480,94

    Mais um mês meteórico graças ao Bitcoin! Com um aumento de R$1.700.000,00 em um único mês mesmo com a baixa significativa do dólar, esse foi sem dúvidas o período mais significativo pra minhas finanças em 12 anos de acumulação e algo completamente inacreditável há apenas alguns anos atrás.

    Alcançar R$14.000.000,00 e mais de U$2.500.000,00 sem dúvida foi algo totalmente além das minhas expectativas e só sedimenta que estou de fato independente financeiramente, tudo isso graças ao BTC alcançado a marca histórica dos R$100.000,00.

    INVESTIMENTOS:


    O mês foi movimentado financeiramente. Com desempenho na empresa fraco em outubro aportei de dinheiro novo apenas R$5.000,00 que dolarizei na Bitfinex a pesados R$5,74 (pra vocês verem como sou bom de market timing).

    Os juros de BTC deram uma melhorada e resolvi segurar os 20 BTCs por lá, como acumulei 0,16 e não tenho perspectiva de gastar essa grana resolvi integrar essa fração no portfólio e portanto hoje possuo 66,2 BTCs ao invés de 66,04. 

    Há um tempo eu estou vendendo o juro diário desses BTCs pra dólar, que está rendendo cerca de 50-60 dólares por dia, esses dólares coloco pra empréstimo na Bitfinex também. Como as taxas caíram novamente é bem capaz de retirar esses BTCs a medida que os empréstimos forem vencendo.

    Nos investimentos aqui no Brasil eu recebi uns bons dividendos e o juro da CRI do GPA, no total foram mais de R$2.000,00 que usei pra comprar mais duas quotas do CRI já que não tenho perspectiva de gastar esse valor.

    Tive uma receita extraordinária também de cerca de R$17.000,00 de uma distribuição de uma shitcoin para quem tinha BTCs dos quais R$7.000,00 foram dolarizados e R$10.000,00 engordaram temporariamente o "fundo tio patinhas" para serem queimados ao meu bel-prazer. 

    Caso essa alta do BTC persista eu talvez inicie movimentos de venda mais elevados. No mais sem perspectiva de mudança no TD, ações ou ETFs no exterior.


    FINANÇAS PESSOAIS:

    Novembro foi um mês que eu abri a mão e tive gastos bem elevados. Fiz o pagamento do meu S10+ (R$2.400,00), aproveitei o 11.11 e fiz compras pesadas no Aliexpress (R$4.000,00, maior parte em peças de PC), manutenção e conserto do carro (R$1.000,00, maior parte em conserto de uma peça que tinha quebrado e mandei consertar pela concessionária mesmo), manutenções gerais na casa (R$1.000,00 entre ar-condicionado, chuveiro, encanador etc.), gastos na blackfriday (R$1.000,00 em peças pro PC), compras de presentes de Natal (R$1.500,00) e compra de 2 bicicletas para mim e Sra. VR (R$3.000,00), fora os gastos normais do dia a dia.

    Pela primeira vez em muitos anos passei o mês inteiro sem precisar colocar gasolina no carro. Durante a revisão verifiquei que rodei menos de 4.000km nos últimos 12 meses, apesar de ter 8 anos de idade o carro está lindão e conservado então aliado ao baixo uso não tenho perspectiva de troca por agora.

    Coloquei cerca de R$2000,00 em dólar no cartão de débito da Transferwise para gastos em uma futura viagem quando estivermos devidamente vacinados. 

    Tive uma pequena receita com venda pois consegui vender meu celular antigo por R$600,00 e minha placa de vídeo antiga por R$2.300,00.

    Também liguei para a TIM para reclamar do meu plano de internet que estava pagando R$150,00 para ter 150mbit, agora vou pagar R$105,00 para ter 400mbit por 12 meses. 

    No mais tirando o pagamento anual do conselho (que estou pagando e não exercendo há muitos anos a profissão) não vejo mais onde otimizar meu orçamento e estou portanto bem satisfeito com meus gastos. 

    Mesmo com todos esses gastos meu "fundo tio patinhas" que é o valor acumulado para gastos livres fora do portfólio está em R$28.000,00, como eu realmente não tenho como gastar isso tudo sem fazer uma fogueira com notas de 100 ou algo do tipo devo então dolarizar pelo menos uns R$10.000,00 na Bitfinex.


    VIDA PESSOAL:


    Consegui emagrecer cerca de 3kg em novembro e fiquei bem satisfeito com meu resultado. Com o fim de ano é possível que eu relaxe um pouco mas ainda assim ainda quero terminar o mês com um peso menor que o que comecei. Imagino que perdendo mais 4-5kg chegue no meu peso ideal.

    No trabalho o estresse está baixo e a carga horária também. Tudo na paz também com a Sra. VR como tem que ser.

    Espero poder inaugurar as bikes ainda em dezembro e dar uma boa pedalada pelo litoral!

    Espero que dezembro seja um ano tranquilo como novembro e que o BTC continue me dando alegrias!