terça-feira, 6 de abril de 2021

Atualização Mensal: Março 2021: R$31.493.903,42

Que mês meus amigos! O foguete continua pisando fundo em direção à Lua e tivemos um aumento novamente de mais de CINCO MILHÕES DE REAIS, rompendo sem dó a marca histórica dos R$30.000.000,00 e lançando o portfólio a valores que não imaginaria nem nos sonhos mais otimistas. Segue o gráfico de sempre:




INVESTIMENTOS:

Mês com as seguintes movimentações:

  • Consegui fazer uma retirada de mais R$10.000,00 no trabalho. Esse valor foi transformado em BTC e na sequência fiz short do valor para o final do ano, na prática é como se tivesse transformado em dólar com juros.
  • As sobras da Easynvest comprei algumas ações da BBSE3, não lembro o preço médio mas foi no mercado fracionário então o valor foi realmente pequeno.
  • Lancei umas opções de BTC com strike altíssimo e vencimento curto pagando merreca, já viraram pó e me renderam cerca de R$4.000,00.
  • As 10 opções de março viraram pó e com isso shortei U$33k para 31/12 a $63.8k. 
  • Venceram cerca de U$105k na Bitfinex que transformei em BTC e shortei o valor equivalente para 24/09 (quando fiz isso não estavam disponíveis a de dezembro ainda) a 57.3k que me rendeu um lucro de cerca de U$15.000,00.
  • O meu short pra 26/03 de U$23k venceu e fiz novo lançamento para 31/12 a $62.2k que me rendeu exatos U$4.000,00.
  • Com o vencimento das opções de março lancei mais 10 opções para 28/05 a 0,097 cada com strike de 75k (não tinha com strike de 72k), que me rendeu 0,97 BTC.
  • Com o passar dos dias notei que a volatilidade implícita caiu absurdamente dos 105% para 80%, fazendo com que a mesma opção caísse para 0,07. Com isso fiz a recompra e embolsei 0,25 BTC. Esse valor eu shortei para 31/12 a $68.6k que me rendeu U$17.2k
  • Nesse final de semana eu notei que a operação que fiz acima foi um erro. Eu tenho certeza que irei me desfazer de no mínimo 20 BTCs quando o preço chegar a 70-75k então por mais que a rentabilidade tenha caído ainda é um dinheiro "de graça". Além disso eu quero ter esse mecanismo para não fraquejar e não vender quando a hora chegar. Com isso eu fiz a revenda das 10 opções a 0,0525 cada, no final das contas deixei de ganhar 0,175 BTC com essa atrapalhação. O prêmio dessa venda (0,525 BTC) ainda não lancei no portfólio.
  • No final das contas mesmo com essas vendas estou com 0,25 BTC a mais do que no ano anterior mas já com cerca de U$200k em short na Deribit mais U$105k na Bitfinex. Esses $200k foram quase que totalmente frutos de venda de Bitcoin de lucro desses lançamentos cobertos.

  • FINANÇAS PESSOAIS:

    Mês sem grandes gastos. De extraordinário comprei um celular pra Sra. VR (R$1.600,00), umas anilhas e barras para eu fazer exercícios em casa (R$500,00) e só. Fundo de gastos está em cerca de R$18.000,00.

    Infelizmente meu carro deu uma avalanche de problemas esse mês. O vidro elétrico deixou de funcionar, um pneu furou e o ar-condicionado quebrou. Com tudo fechado por conta do Covid só consegui trocar o pneu (tinha um além do socorro de outra troca que tinha feito há 2 anos atrás) mas estou determinado em trocar de carro, algo na faixa dos $100-110k. Estou abismado que os carros que venho acompanhando estão com aumentos mensais de 2-5k, um absurdo. Tenho 32k no TD fora do portfólio reservado para isso, meu carro deve valer uns $40-45k, vou zerar o fundo de gastos e se precisar vendo BTC pra completar o valor necessário.


    VIDA PESSOAL:

    Mês ótimo, desde o mês passado já estava com alimentação mais ou menos controlada mas entrei de vez nos eixos em março, estou fazendo uns exercícios em casa também quando dá vontade e como resultado já estou próximo do meu peso desejado e já estou dentro da faixa do IMC normal (20-25). Pra ser sincero esse foi meu foco principal em março e estou muito satisfeito com os resultados, foi acima do esperado. Fiquei muito feliz comigo mesmo!


    ETC.

    Se eu por acaso deixei de responder alguém tanto nos comentários quanto nos e-mails sintam-se a vontade pra repetir a pergunta, como eu acesso o blog infrequentemente as vezes eu deixo passar alguma coisa!

    segunda-feira, 1 de março de 2021

    Atualização Mensal: Fevereiro 2021: R$26.447.560,78

    Bem o que dizer de fevereiro... coronavírus voltando com força, todo mundo ainda trancafiado, e eu aqui com com aumento patrimonial pra lá de histórico de CINCO MILHÕES E OITOCENTOS MIL REAIS, tudo graças ao bom e velho BTC enquanto o real continua se enfraquecendo. Parte desse resultado é porque esse mês eu lancei o lucro das operações de vendas de calls, fazendo meu saldo em BTC subir novamente para 66,5 BTCs. Segue a tabela de sempre:





    INVESTIMENTOS: 

    Mês com algumas movimentações:

    • Tive no meio do mês o pagamento dos juros do TD, aproximadamente R$65.000,00, esse valor saquei integralmente e mandei para a conta corrente para me sustentar pelos próximos 6 meses.
    • Consegui fazer uma retirada de R$10.000,00 no trabalho. Esse valor foi transformado em BTC e na sequência fiz short do valor para o final do ano, na prática é como se tivesse transformado em dólar com juros.
    • Comprei cerca de 150 ações de BBAS3 com as sobras que tinha na corretora no dia que ela caiu + de 10% com o Bolsonaro fazendo mais uma Bolsonarice. Comprei a +- 29,40 então estou hoje no prejuízo.
    • Horas antes da última alta forte do BTC (vejam minha habilidade de mega master trader, só que não) vendi 10 calls de BTCs de 72k pra 30/04 a 0,0825 cada, que me rendeu líquido de taxas 0,822 BTC que com a cotação de hoje dá R$216.000,00. Como falei eu vendi as opções logo antes de uma alta meteórica então a call chegou a valer 0,115 e eu tinha certeza que iria ser exercido, mas a alta arrefeceu e agora já não tenho certeza. Essa mesma call hoje é negociada a 0,053. Esse valor ainda não lancei no portfólio.
    • A call que tinha vendido com vencimento em fevereiro virou pó e o lucro da venda (0,33 BTC) já tinha shortado mês passado. Estou no total com cerca de U$26k em short.
    • Como estava com uma margem extremamente tranquila na Deribit transferi mais 5 BTCs da corretora para a cold wallet.

    Estou bem satisfeito com esse lançamento de 10 calls de vendas por mês como estratégia de saída, o objetivo é ser exercido e no vencimento das calls fazer o short desses BTCs (na prática transformando o BTC em dólar até o vencimento dos shorts). Eu fui dar uma pesquisada e existem vários Hedge Funds fazendo o mesmo movimento de short com o objetivo de capturar os prêmios em dólar de futuros de Bitcoin, salvo engano eles já estão shortando mais de 1 bilhão de dólares mas o prêmio elevado persiste.


    A idéia é vender até 20 BTCs e a partir daí verificar se faço vendas adicionais. Até então com a cotação atual essas vendas de calls já me renderam cerca de R$1.600.000,00, com a ressalva de sempre que esse dinheiro não é de graça e estou limitando bastante meus ganhos absolutos caso o BTC suba acima de U$72k até abril ou acima de U$200-300k em 31/12. No meio desse mês mesmo tinha certeza que iria ser exercido e que iria deixar de ganhar MUITA grana em março/abril.

    Apesar dessa estratégia de saída independente de qualquer coisa pretendo ter sempre 10-20% do meu portfólio em BTC como reserva de valor.  

    FINANÇAS PESSOAIS:

    Como previsto foi um mês com gastos baixos, tirando trocar o carro (que estou usando muito pouco) e talvez umas roupas não tenho mais onde gastar em bens materiais. Estou querendo muito torrar uma grana em viagens e restaurantes mas com o coronavírus isso é basicamente impossível. Eu estava fazendo uns carregamentos no cartão da Transferwise para viagem mas salvo engano já estou com mais de R$10.000,00 lá em dólar e euro então não tem porque colocar mais por enquanto. O "fundo tio patinhas" encontra-se hoje em R$13.500,00.

    Esse mês o lava-louças deu defeito e foram quase R$1.200,00 pra consertar. Fico imaginando como o brasileiro médio lida com esses gastos não previstos, mas tenho a impressão que muita gente começa a se embolar com esse tipo de coisa por não ter um mínimo de reserva de emergência.

    No trabalho as coisas continuam ruins e devem piorar agora em março.

    VIDA PESSOAL:

    Mais um mês tranquilo, aguardando a situação do coronavírus melhorar, sem grandes novidades. Vontade alta de me aposentar o quanto antes e começar a gastar minha grana!!

    ETC.

    O Sr. IF 365 tem feito uma série de vídeos instrucionais sobre como fazer paper wallets, comprar Bitcoin em corretora, etc. São vídeos de alta qualidade que recomendo a todos que quiserem aprender mais sobre o aspecto operacional do BTC. Segue o link aqui.


    sexta-feira, 29 de janeiro de 2021

    Atualização Mensal (Options Edition): Janeiro 2021: R$20.622.038,32

    Que mês meus amigos! Fechamos janeiro em mais um mês histórico em termos financeiros em minha vida, tanto obviamente pelo gigante chamado Bitcoin quanto pelos movimentos no portfolio que fiz durante o mês que descreverei em detalhes abaixo. Enriqueci R$1.500.000,00 (ou meros $80.000,00) em 30 dias que é um resultado excelentes sob todos os aspectos. Segue a tabela de sempre:



    INVESTIMENTOS:

    Esse foi um mês extremamente movimentado pra mim nos meus investimentos. Fiz as seguintes movimentações no meu portfólio:

    1. Comprei uma debênture da Eneva a IPCA+3,6% com as sobras que surgiram na conta da Easynvest com objetivo de criação de renda mensal sem muito risco.
    2. Após muito me inquietar diante de estar perdendo dinheiro na minha reserva de emergência e ao fazer um balanço risco x retorno resolvi liquidar os 42k que estava há um tempo na conta do Nubank rendendo 100% do CDI-IR e comprei tudo de NTNB 2026 a 2,85%+IPCA. Era o título mais curto que pagava IPCA e, apesar da volatilidade obviamente maior que um título que siga CDI/Selic, ainda acho que vale a pena diante da rentabilidade muito superior. Estimo que essa troca tenha uma diferença de R$60-80,00 por mês no portfólio.
    3. Pouco antes do BTC alcançar seu topo histórico fiz um movimento mais agressivo e vendi no dia 07/01 3,666 BTCs  a $39.744,00 cada. Essa venda rendeu por volta de $145.000,00 que continuam na Bitfinex rendendo juros. Fiquei feliz de ter tido o controle e o conservadorismo de começar a me desfazer da minha posição que, conforme falei no mês anterior, está exagerada em BTC. Hoje tenho por volta de $210.000,00 na Bitfinex.
    4. Por outro lado, os juros pagos em BTC na Bitfinex baixaram bastante (em volta de 2,2% a.a.) e em mais um movimento conservador transferi 15 BTCs para a cold wallet. Acho que o risco não vale os R$5.000,00 mensais de juros que receberia. 
    5. Chamou a minha atenção no início do mês que várias opções de Bitcoin estavam sendo negociadas a preços extremamente elevados. Desci então pelo rabbit hole e fiz uma série de lançamentos, com risco de contraparte limitado:
    6. Fiz uma série de vendas de calls totalizando mais de 25 BTCs com strike em 72k para o dia 29/01 que me renderam por volta de R$3.500,00. Todas viraram pó então foi lucro puro como era de se esperar diante da baixa rentabilidade.
    7. Fiz a venda de 15 calls com strike entre 53k e 62k (3 53k/12 62k) com vencimento em 05/02 que me renderam por volta de R$1.800,00. Espero que todas virem pó diante da rentabilidade extremamente baixa.
    8. Fiz no início do ano mais uma venda de 15 calls com strike em 72k com vencimento em 29/01 que me rendeu 0,33 BTC. A call virou pó e com esse valor eu fiz um short do BTC futuro de 26/03 a $32.873,00. Esse short nada mais é do que uma forma de transformar o BTC em dólar sem o transformar de fato, já que a corretora que utilizo (Deribit) não trabalha com dólares. Esse movimento nada mais significa que em 26/03 terei o equivalente a $10850,00 em BTC. 
    9. Fiz a venda de 10 calls com strike em 72k com vencimento em 26/02 a uma taxa de 0,0332 que me rendeu mais 0,33 BTC. O lucro dessa operação eu fiz mais um short hoje a $38.053,00 para 26/03 que nada mais significa que no dia 26/03 terei o equivalente a $12.557,00 em BTC.
    10. Fiz hoje a venda de 10 calls com strike em 72k com vencimento em 26/03 a uma taxa de 0,0520 que me rendeu mais 0,52 BTC. 
    11. Fiz a venda de 35.1 calls com strike em 200k e 5 calls com strike em 300k com vencimento em 31/12 com taxas entre 0,11 e 0,05 que me renderam fucking 4,11 BTCs. 

    Vejam que com o lançamento das opções ganhei de prêmio mais de 5 BTCs, que é um valor acima do que eu vendi. Esses lançamentos é uma forma de me forçar a vender os BTCs caso seja exercido: estou pronto para me desfazer de 10 BTCs em fevereiro e mais 10 em março caso seja exercido transformando isso em dólares/reais, bem como dos 40 restantes caso cheguemos num cenário improvável de BTC a 200k/300k.

    Obviamente esse dinheiro não vem de graça, o lançamento das calls nada mais é do que uma forma de colocar um teto nos meus ganhos futuros em troca de um prêmio. Por outro lado se tem algo que eu posso me dar o luxo é limitar meus ganhos em BTC. Vejam porém que meus lançamentos "mensais" estão limitados a 10 BTC de forma que esteja fazendo as calls SEMPRE cobertos e não corra o risco de levar efetivo prejuízo nas operações.

    Resumindo todos esses lançamentos me renderam por volta de 5,32 BTCs e, caso não seja exercido, espero fazer mais um lançamento ao final de fevereiro com vencimento em abril a depender da taxa do mercado na época. Veja que o grosso das opções só vence ao final do ano então até lá não posso considerar esses BTCs como meus de fato mas caso não seja exercido vai ser uma turbinada gigantesca no portfólio e vou procurar com força formas de gastar parte desse valor.

    Eu não contabilizei no portfólio nenhuma dessas operações que irei fazer a medida que for transferindo os BTCs da Deribit para a cold wallet e as calls forem vencendo.

    Para os mais atentos eu fiz operação semelhante ao final de 2019 que me rendeu cerca de 0,9 BTC que vendi a ~R$30.000,00.

    FINANÇAS PESSOAIS:

    O trabalho até que melhorou um pouco, apesar de continuar bastante ruim. Eu talvez faça uma retirada de R$5-10k. 

    Os gastos em janeiro foram altos conforme previsto, com queda do "fundo tio patinhas" de R$13.000,00 para R$7.000,00. Não tenho grandes gastos previstos para fevereiro.

    VIDA PESSOAL:

    Mês tranquilo, estou esperançoso com a vacina para vacinar logo meus pais do Covid e poder proporcionar uma qualidade de vida melhor pra eles.

    Perdi 1kg com relação ao final do ano passado, o que convenhamos não foi muito difícil diante da esbórnia que foi o fim de ano.

    Fui a um restaurante pra comemorar com a Sra. VR depois de muito tempo sem sair de casa a lazer, fiquei impressionado com o cuidado que eles implementaram com relação ao Covid: mesas muito distantes, talheres sempre fechados, menu apenas digital. Foi uma experiência que estava com saudades e para os mais curiosos paguei pouco menos de R$300,00 na conta.

    BLOG:

    Prometo que assim que possível vou atualizar a aba do meu portfólio que está bem desatualizada e vou fazer uma limpa nos blogs que hoje estão finados (Corey, Rover). Irei adicionar o blog do Scant que curto bastante e volta e meia acesso.

    terça-feira, 5 de janeiro de 2021

    Atualização Mensal: Dezembro 2020 (To the Moon Edition): R$19.140.798,12

    Finalmente chegamos ao fim de 2020! Não posso dizer que foi um ano bom para a grande maioria da população com quarentena, perda de emprego, crise e obviamente o risco iminente de morte por conta do coronavírus. 

    No entanto, 2020 foi disparado o meu melhor ano em termos financeiros, em especial nesse último mês com um aumento de mais de CINCO FUCKING MILHÕES graças ao bitcoin que valorizou absurdos 70% em um único mês. É fato que estamos em uma bull run mas ninguém sabe até onde vai e, mais importante, em que preço o BTC irá estabilizar. O que sei é que agradeço todos os dias por ter ouvido meu amigo que sugeriu a compra e ter adquirido os R$50.000,00 que explodiram meros 22000%. Te amo amigo. 

    Segue a tabela de sempre:


    INVESTIMENTOS:






    O bitcoin que era um quase nada há 5 anos atrás ocupando 2% do portfólio virou esse mamute com quase 60%. Seria o bitcoin a reserva de valor moderna, o ouro 2.0, ou uma mera bolha de 10 anos pronta pra estourar (de novo)?


    eu sou o Eric

    Independente da resposta, eu se tivesse R$19.000.000,00 em cash não investiria R$11.000.000,00 em Bitcoin pela total desnecessidade diante da minha realidade, o que revela que minha posição nele precisa diminuir. Com isso fiz em dezembro uma venda de 0,74 bitcoin a U$32.703 que me rendeu líquido U$24.176,00 que permanecem na Bitfinex rendendo juros. Além disso fiz diversas vendas minúsculas dos juros diários do BTC na Finex (0,002 por dia +-) a preços entre $19000 e $29000/BTC. Já são quase U$63.000,00 que tenho lá rendendo pouco menos de U$20,00 por dia. A idéia é ir vendendo BTC aos poucos a depender do preço e disponibilidade. 

    Fora isso os ETFs que possuo no exterior continuam iguais, o TD só mexo em 2050, não mexi também nas ações e o CDBs/CRIs só esperar o vencimento dos títulos. É um portfólio que anda sozinho praticamente.

    De investimento dolarizei R$10.000,00 na Bitfinex do "fundo tio patinhas" a R$5,14 por não ter a menor perspectiva de gastar esse valor.

    FINANÇAS PESSOAIS:

    No trabalho as coisas continuam ruins, não fiz nenhum tipo de retirada e não tenho idéia de quando receberei algo novamente. Como já falei algumas vezes o lugar onde trabalho não é um lugar que possa simplesmente pedir demissão e foda-se, é algo que envolve outros aspectos e outras pessoas inclusive de minha família. Ainda assim vou acompanhar nos próximos meses para saber se seria o caso de dar início na aposentadoria de fato ou não. 

    Em dezembro meus gastos estouraram. Gastei bastante com presentes de natal (não fiz as contas mas imagino que uns R$2.000,00), finalizei o upgrade no PC (R$6.000,00), paguei a taxa semestral da CBLC do TD (R$3.100,00) fora outros gastos diversos além do investimento que mencionei acima. Com isso o fundo tio patinhas caiu de R$28.000,00 para R$13.000,00.

    Em janeiro os gastos altos devem continuar com pagamento anual de IPTU, IPVA, conselho, etc.

    VIDA PESSOAL:

    O final do ano foi excelente no litoral, andei de bicicleta praticamente todos os dias, basicamente ficava na piscina, ia pra praia, comia, bebia, pedalava e ficava acompanhando o BTC subir, tudo isso ao lado de minha família.

    O lado negativo ficou por conta do peso, ganhei 3kg em dezembro mas medidas já foram tomadas pra ajustar isso.

    É isso pessoal, um mês histórico mas que nada ainda mudou de fato em minha vida. Vamos ver o que Janeiro nos traz!