quarta-feira, 2 de fevereiro de 2011

Atualização Mensal: Janeiro 2011 (R$198.066,00 +R$910,25)

Obs.: Por efeitos puramente práticos, os cálculos foram feitos até o dia 02/01/2011.

Por muito pouco não fechei o mês no vermelho. Graças a um aporte bem alto (~R$5k, com direito a tirar dinheiro do colchão de segurança, sob pena de não fazer aplicação esse mês), estou parcos 0,46% mais rico. Aplicar o suor de todo o mês para vê-lo derreter quase que instantaneamente é, modestamente, FODA. Coloca-se mais uma camada de concreto no estômago e vamos em frente (ou pra trás...)

Projeção patrimonial:


Portfolio:


Portfolio Detalhado:


  • O empréstimo garantido continua fluindo 1,5% a.m.
  • Seguindo o planejamento para investimento em valor, foram feitas 4 compras: 500 BRTO4 a R$13,14 cada, 1100 JBSS3 a R$6,70 cada, 200 CESP6 a R$28,93 cada e 100 TMAR5 a R$49,26 cada. Se você pegar a cotação atual de cada uma dessas ações vocês verão o FUMO que eu levei da data da compra (28/01 a maioria) até hoje.
  • Obviamente que para realizar as compras acimas foi necessário vender 200 PIBBs a R$95,37 cada (modestamente vendi bem).
  • Próximos objetivos: SANB11, BRML3, USIM5. E já estou fora dos P/VPAs abaixo de 1 nas large-caps.
  • O site da infomoney tem diversos erros na análise fundamentalista. Não usem.
  • Ainda estou lembrado das 100 SUZB5.
Valores:


Será que teremos novidades em fevereiro?

Rumo aos R$200k!

28 comentários:

  1. Cara, muito legal seu blog, so nao entendo a sua persistencia em PIBB11.
    Percebi que a partir deste mes vc estara ampliando sua carteira, achei bem interessante as empresas escolhidas.
    Nao quero ficar dando licao de moral (mesmo pq eu entro no seu blog para aprender - e nao o contrario), mas acho que vc deveria refletir a respeito desta PIBB11.
    Parabens pelo blog!

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  2. Luiz fernando, ele ja refletiu a respeito, por isso está migrando para açoes.

    Viverderenda: aproveita e compra logo petr4 amigo, cuidado para o bolde não partir, rs

    OBS: voce tem ambito de alugar ou lançar opção de alguma ação sua ?

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  3. E coloca concreto nisso, bolsa muito volátil. Mas prefiro assim do que ficar estagnada e/ou subindo/caindo pouco. Esses trancos no mercado são ótimos pra pegar papel a preço bom.

    Coloque aí no seu radar: RDCD3 e CIEL3. Segmento tem tudo pra continuar crescendo no médio/longo prazo, apesar da forte concorrência e falta de regulamentação esses papéis são bons pra buy & hold pois além das perspectivas do setor são boas pagadoras de dividendos. Não duvido nada a cielo pagar 1,00 por ação este ano. O balanço da redecard do 4º TRI já saiu, depois dê uma olhada, lucro foi menor mas tem bons dividendos a pagar provavelmente já no primeiro trismestre.

    Abcs,

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  4. VR,

    Você só vai adquirir ações com P/VP < que 1?

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  5. VR, eu gostaria de ler o estudos do FF que vc usou pra definir sua estratégia. Procurei na Amazon e não encontrei. Vc sugere alguma leitura especifica deles ?

    Gostaria também de entender como, mesmo com um P/VP baixo, é possível ignorar um P/L de 45 no caso do JBSS3 para um B&H de longo prazo.

    Não seria melhor escolher 25 empresas de menor P/VP mas que tenham um P/L de no máximo 15 ?

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  6. VR, que site tens usado para fazer análise fundamentalista? Gosto do mais do Guia Invest, apesar de já ter testado outros, como o Fundamentus.

    Quanto à tua reclamação sobre o "fumo" aqui vai uma frase inspiradora já citada por ti: "The opposite is true for young savers: they should be praying for a bear market so that they can accumulate shares cheaply before they retire" (Bernstein)

    Que venha um bear market nos próximos 15 anos!

    Só não pode durar 20 quando for me aposentar, "aí fud*" como diria Wander Wildner...

    Abs!

    Deuteron

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  7. Vc é bem esperto...
    Toda vez que vai dar negativo no mês, vc mais dinheiro!rs To zoando!auhau
    De qualquer forma, vc está fazendo certo, comprando ainda mais barato.
    abs!

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  8. Sua carteira caiu uns 2% no mes, correto? Só por que aportou uns 5K não quer dizer que não fechou no vermelho..

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  9. Esse final de janeiro/começo de fevereiro é das épocas onde muitos vendem tudo assumindo o prejuízo e ficam fora da bolsa pra depois de alguns meses verem a burrada que fizeram.

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  10. Passei um aperto em janeiro , mais ainda consegui entrar em fev no positivo mais foi por pouco, pelo motivo da tentação das facilidades do cartão de crédito,, que já cancelei.
    Boa sorte no mês de fevereiro (na verdade para todos nós! rs) VR.

    Eduardo.

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  11. paia pra caramba só consegue aumentar sua renda devido aos aportes estratégia muito fraquinha não analisa de forma fundamentalista nem de forma grafista para entrar ou mesmo escolher os ativos que faz suas entradas a melhor coisa de sua estratégia é esse depósito garantido afinal de contas oque é isso que depósiton eé esse que te rende 1,5% ao mês o certo é vc investir tudo que tem nesse depósito ....

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  12. Puxa VdeR, vc anda tendo que ler cada comentário ... Mas não desanime, assim como não desanime com a bolsa; não estamos em nenhum 2008 e também nenhum 2009, só andando de lado por enquanto. Qto mais acompanho o mercado, mais vejo como a renda "fixa" é variável (oscilações das notas do tesouro de longo prazo) e como a renda "variável" vai ficando "fixa" (reversão à média). Não me preocupo mais com as oscilações da bolsa; vai subir, é claro, e também vai cair, é óbvio. Agora procuro não levar tudo a sério demais; a bolsa anda sendo a minha melhor diversão :)

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  13. Porque você considera os aportes como parte do rendimento? Na verdade você acabou o mês no vermelho sim, acho que considerar aportes parte do rendimento do seu investimento é mascarar os resultados.

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  14. Putz, sinceramente não entendo os critérios que vc usa pra escolher suas ações!! Demorou tanto pra diversificar além dos PIBBs pra comprar algumas das piores ações da bolsa!!! JBSS, ELET, CESP .. afff

    De qquer forma admiro sua disciplina em manter essa estratégia, mas, reveja essas suas apostas em ações para não acabar tendo surpresas logo logo..

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  15. Amigo, Muito bom o seu blog. Estarei colocando algumas informações do seu blog no meu, porém adicionarei a fonte de pesquisa e o autor do texto. Estou entrando para blog de investidores e apreciaria se pudesse comentar no meu blog para ajudarmos mais brasileiros conquisar o tal R$1.000.000,00 sonhado.

    Parabéns pela conquista.

    http://investirparacrescer.blogspot.com

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  16. Viver de renda,

    Tenho observado sobre seus investimentos e percebido que sempre esta em fundos, PIBBs e debêntures. Vi um caso que é muito interessante para quem pensa em investir e tem a visão milionária multiplicadora. Há 5 anos atrás alguns tiveram a oportunidade de comprar terreno de 15x30 no valor de R$ 10.000,00 reais na minha região, porém esse mesmo terreno hoje vale $ 120.000,00, ou seja, ultimamente apareceram muitos milionários na cidade e sem falar na oportunidade de vender casas prontas. Uma casa que custava há 3 anos R$ 170.000,00, hoje estão vendendo por 300.000,00. Um bom investimento ?

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  17. Também não entendi como vc pode estar mais rico esse mês, faltou descontar a inflação medida pelo IPCA no mês, que foi de 0,83%.

    Ou seja, vc não está mais rico coisa nenhuma.

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  18. Olá!

    Descobri seu blog hoje, e acebei de lê-lo por inteiro, 2 horas de chatisse kkkkk

    Brincadeira, vc tá de parabens! Estou torcendo para que chegue na sua meta!
    Eu tbm tenho a minha... e está dando tudo certo até agora.

    Posso só dar um pitaco?
    Repare que seu desempenho começou a afundar quando vc ccomeçou a investir em ações.
    Não é porque o P/vp é menor que 1, que a ação está barata e isso torna o investimento seguro...(embora vc já deve saber).

    Elet3 sempre foi barata em bolsa, e sempre vai ser. A empresa demora décadas para pagar dividendos, fora a governança corporativa que é um lixo.

    Como um outro colega disse aí em ccima, dê uma olhada em CIEL3. Dê uma boa olhada em ELPl4 ( melhor ação para o seu perfil, ano passado paguei 29,00 reais e ganhei 7 reais só em dividendos, fora a valorização do ativo...)
    Dê uma olhada em eztc3 tbm, ação boa e barata...

    Repare que SUZB5, FIBR3 e etc.. sempre terão P/VP menor que 1. O setor é deficiente e nada promissor...

    Desculpa qualquer coisa, tenho 36 anos e vivo de bolsa.
    Na verdade , já estou aposentado.. mas não consigo largar a renda váriavel. Eu tive um começo muito mais fácil e tirei proveito disso.
    Você está indo muito bem, de verdade.

    Abs.

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  19. PELAMORDEDEUS, meu filho, por que vc vai comprar SANB11 quando existe BBDC3 e ITUB3 / ITSA4 no mercado???

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  20. Ah... e concordo com o anônimo ali acima. Você não parece estar escolhendo muito bem...

    desculpe a franqueza...

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  21. Oi VR,

    Este é meu primeiro contato e post aqui no blog.

    Parabens pelo blog!! Fantástico a forma com que compartilha suas experiencias e aprendizado. Está sendo muito motivante para mim, pois estou em uma situação muito parecida da sua de um ano atrás, mas tenho 29anos.

    A respeito dos comentarios que li aqui, parece que o pessoal não está entendendo a sua estratégia. O pessoal foca muito na opiniao de cada papel, especificamente, e não no que importa.

    Tem gente que prefere carteira de dividendos, outros preferem um único ativo, outros apenas o TD, outros comprar um carro, kkkk. Cada estratégia tem suas características e cada perfil de pessoa, cada momento de vida, aponta em uma direção.

    Os papéis por voce selecionados são consequencias da estratégia selecionada. Voce não tem dependencia de papéis específicos, sua estrategia tem uma linha bem delineada de seleção de papéis para diversificação - que voce julga ter uma rentabilidade de longo prazo superior ao mercado.

    Me parece mais útil se discutir diferentes estratégias e suas caracteristicas.

    Parabens! E digo isso pela sua convicção e estudos.

    Estou indo por outro caminho. Acredito que a maneira de se ter uma rentabilidade superior ao mercado é estar 'do lado bom' do problema de assimetria de informação.

    Minha carteira tem no máximo 3 papeis. Estou procurando entender muito bem algumas empresas, e selecionar poucas com potenciais de crescimento em setores que se beneficiam do cenário dos proximos 10anos.

    Agora sobre o cotidiano: A venda de Pibb11, mesmo dentro dos 20k, nao gera IR? Digo isso pq o Pibb11 é um fundo e não uma ação. Procure isto na sua corretora.

    Abraços.

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  22. Mês de queda na bolsa é assim mesmo. Meu portfólio é bem conservador e mesmo assim ainda caiu -0.75% nesse mês.

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  23. Fala VR,

    Apesar de não concordar com o seu cálculo de rendimento, sempre dou uma olhada no seu blog para analisar a sua carteira.

    Boa sorte,

    Abraços

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  24. Amigo,
    por isso que falo, nunca se sabe de tudo, quando disse que sabia d+, que outros livros, não valiam muito no seu "Conhecimento". Estava totalmente errado. Escolheu ativos horríveis. Elet,fibria, telemar, JBSS? Ta doidooo, só companhia endividada. Jesus. Um livro de análise fundamentalista, seria bom, fica indo pelo infomoney. Isso que dá.
    E para de maquiar e enganar vc mesmo, com aporte de 5k, vc está 0,5% mais rico?! e a inflação de 0,83%.
    Boa sorte.

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  25. SANB11 e JBSS?
    Essa é a estratégia MidLarge-cap value?
    LOL

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  26. Se eu fosse você, não postaria mais no blog. Tem gente aqui que te corneta, mas não vê a hora de ler suas atualizações mensais.

    Sugestão: apaga todas as atualizações mensais e deixa os artigos de conteúdo. Assim, todo mundo vai gostar.

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  27. Olha, com toda sinceridade..olha o ROE de Santander.
    É rídiculo...

    Você ñão precisa diversifficar assim. Como diz Warren Buffett, a diversificação é uma proteção para aqueles que não sabem o que estão fazendo.

    Abs

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  28. Ô Anônimo, critiquei os papéis pra ajudar. Acompanho o blog do VR desde sempre e admiro muito o cara. []s

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